Основным инструментом злоумышленников для хищения средств является использование приемов и методов социальной инженерии, когда человек под психологическим воздействием добровольно переводит денежные средства или раскрывает банковские сведения, позволяющие злоумышленникам совершить хищение.

Банки могут предотвращать денежные переводы, совершаемые без согласия потребителей банковских услуг. Для этого клиент должен САМОСТОЯТЕЛЬНО ВЫБРАТЬ ОГРАНИЧЕНИЯ, которые он желает наложить, чтобы избежать мошеннических действий. Это особенно актуально для пожилых граждан, поскольку они наиболее подвержены влиянию кибермошенников.

Установить запрет можно как на все онлайн-операции, так и на отдельные услуги: переводы, кредитование. Ограничить можно как максимальную сумму одной транзакции, так и лимит денежных переводов на определенный срок. Например, чтобы защититься от мошенников, можно отключить дистанционное оформление кредитов.

Устанавливать и отменять ограничения можно бесплатно, неограниченное количество раз. Если потребитель обслуживается в нескольких банках, нужно обращаться в каждый из них по отдельности.

Чтобы воспользоваться данным бесплатным сервисом, клиенту необходимо написать заявление в банке, где он обслуживается. Форму документа и порядок его направления определяет кредитная организация, разъясняет регулятор. При этом пользователь может отменить запрет или изменить параметры ограничений в любое время.

Для дополнительной защиты банки должны проводить идентификацию всех устройств, с которых граждане совершают онлайн-операции. С 1 октября 2022 года организации обязаны проверять адрес электронной почты клиента, на который банк направляет уведомления и справки об операциях. Также финансовые организации обязаны подтверждать телефонный номер абонента, когда тот совершает операции через мобильное приложение, то есть как только банк заметит другое устройство для входа в личный кабинет, он должен связаться с вами и уточнить, вы ли заходите с другого устройства.