Так, с 30.05.2025 г. введен новый лимит на проведение переводов денег без открытия счета в банке — 100 тыс. руб. (Закон от 29.05.2024 г. № 122-ФЗ).

При превышении суммы перевода указанного ограничения банк должен будет осуществить стандартную идентификацию клиента. Данный момент касается и переводов по поручению, и переводов через электронные средства платежа.

Безопасными считаются переводы друзьям и родственникам, возвраты долгов и разовые подарки. Однако, если деньги приходят за услуги, продажу имущества или поступают регулярно — могут возникнуть налоговые претензии.

Кроме того, внесли корректировки в законодательство о национальной платежной системе:

— при применении неперсонифицированного электронного средства платежа остаток на нем не должен быть больше 100 тыс. руб. (раньше было не больше 60 тыс. руб.);

— при превышении лимита в 100 тыс. руб. — только через полную идентификацию клиента.

Указанные меры вводятся для того, чтобы противодействовать отмыванию доходов, которые получены незаконным путем, а также бороться с незаконными финансовыми операциями.

Старший помощник прокурора города

младший советник юстиции Е.Р. Богданов